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退休準備平台7月將上線,基金商品多元、一次購足多款保障型保單,持續養大退休準備!

匿名
twk670 2021-05-11 11:06:59 版主 3163

Smart月刊 撰文者:王儷玲 2021.05.07

隨著台灣資本市場的數位化,年輕世代愈發願意透過網路、App等工具,參與零股、權證及ETF等交易,也助長台灣機器人理財以及智能投資平台的蓬勃發展。

台灣自2017年8月起開放機器人理財業務,初期成長緩慢,2020年開始有顯著成長。截至2020年12月底,已有13家業者開辦機器人理財業務,投資人數達8萬6,833人,較2019年年底成長5萬4,279人。機器人理財之趨勢除受益於疫情影響和法規鬆綁,也得利於機器人理財具投資成本更低、客製化服務、克服人性與情緒弱點、實現普惠金融等好處。

近期,金管會核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同進入沙盒實驗,開放投資人可以「定期定額」方式申購6檔海外ETF,減少投資的限制,此次沙盒實驗也成為國內「定期定額投資海外標的」之先例,是機器人理財的一大進展。

為迎接退休理財浪潮,目前已有不少金融業者推出AI智能理財平台,例如國泰世華銀行「國泰智能投資」、中國信託銀行「樂退Go」與「智動Go」、元大投信「指享退平台」等等,這些客製化的智能投資平台服務,協助投資人依資產的波動性與相關性,以人工智慧演算法判斷投資報酬與風險,選出最適化配置權重建議方案,方便投資人布局全球多元資產,提升長期退休投資績效。

為鼓勵民眾以定期定額、紀律且長期投資的方式做退休準備,2019年金管會與基富通推動「好享退——全民退休投資」(以下簡稱「好享退」)專案。由產、官、學組成「投資審議委員會」並訂定基金篩選標準,嚴選優質退休專屬基金上架,並定期監督投資績效。

根據基富通公布的數據發現,好享退專案的投資人有97%的高留存率,平均每筆扣款金額4,738元,其中有45%以上的投資人每月扣款超過2檔基金;民調也發現,在疫情期間加碼扣款的投資人,投資績效之獲利明顯超過未扣款者。好享退專案的成效讓民眾成功地驗證了退休理財平台的優點與功能。

今年金管會主導的「退休準備平台」將於7月1日上線,除了延續之前的好享退專案,為民眾篩選更多檔不同類型的多元基金商品外,也讓民眾能買到比市面上便宜的保障型保單,如重大疾病險、定期壽險、小額終老保險等保單,協助民眾一次購足,輕鬆做好退休投資與高齡保障規畫。而目前市場上業者提供的智能退休投資平台功能愈來愈多元,民眾可以多多利用,透過定期定額投資,養大自己的退休金。(本文作者為中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長)

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基富通在七月會推出退休準備平台,平台可以一種依照民眾的需求去規劃退休基金的樣子,還能線上申購保障行保單~
媽媽們有需要的話,可以多多關注相關消息哦~~

安安媽媽
安安媽媽 2021-05-11 11:17:37 #1F
 

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越越媽咪
越越媽咪 2021-05-11 13:49:24 #2F
 

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夢馨
夢馨 2021-05-11 14:03:09 #3F
 

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小萍子
小萍子 2021-05-11 18:08:24 #4F
 

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蕾蕾ㄉ媽咪
蕾蕾ㄉ媽咪 2021-05-11 20:16:39 #5F
 

寶貝的家~~
寶貝的家~~ 2021-05-11 20:29:24 #6F
 

謝謝分享

 

可愛妹子
可愛妹子 2021-05-11 23:26:51 #7F
 

木頭人123
木頭人123 2021-05-12 08:18:49 #8F
 

謝謝分享

netoo
netoo 2021-05-12 14:45:30 #9F
 

國人真的需要去好好規畫退休金呀,基富通算是很大的助力

泡泡管家
泡泡管家 2021-05-12 16:16:36 #10F
 

感謝分享

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